香港金融管理局扩大可疑账户警报系统以应对日益增加的欺诈风险

香港金融管理局（HKMA）与香港警务处和香港银行公会（HKAB）合作，宣布大幅扩展其可疑账户警报系统。据香港金融管理局报道，该举措将于2024年8月4日开始，涵盖网上银行和物理分行的交易。

更广泛的覆盖范围以增强保护

可疑账户警报系统最初于2023年11月推出，旨在根据警方的“骗案睇真啲”搜索引擎的数据，警告客户高风险的欺诈情景。初期阶段涵盖使用快速支付系统（FPS）代理ID（包括手机号码、电子邮件地址和FPS识别码（FPS ID））进行的资金转账。截至2024年6月底，共发出了超过655,000个警报，平均每天发出3,000个警报。

随着新扩展，警报系统现在将包括零售客户在银行柜台进行的资金转账，以及在同一银行或使用账号进行的跨银行/SVF交易中的在线资金转账。如果收款人的帐号、手机号、电子邮件地址或FPS识别码在“骗案睇真啲”中被标记为“高风险”，客户将收到警告，无论交易方式如何。

额外的反欺诈措施

除了扩展警报系统外，HKMA还推出了两项新的举措，以进一步保护银行客户。第一项是“骗案睇真啲+”移动应用程序，该应用程序将及时提供有关虚假银行网站或电话号码的警报。第二项措施涉及增强在线信用卡交易的安全性，通过银行的移动银行应用程序而非短信的一次性密码进行认证，以应对不断发展的恶意软件威胁。

HKMA敦促公众在进行交易前核实付款详情和收款人的身份。该机构建议公众：

• 参考HKMA的授权机构和SVF持牌人的注册，使用警方的反欺诈资源，包括“骗案睇真啲+”移动应用程序和反诈骗热线18222。
• 仅从官方应用商店或网站下载或升级移动应用程序。
• 警惕虚假链接。
• 始终保护个人信息。

持续的数字欺诈防范努力

HKMA与警方及银行业合作，继续致力于提高公众意识和打击数字欺诈。这些措施是保护客户免受日益严重的数字欺诈，包括恶意软件诈骗威胁的不断努力的一部分。

欲了解更多信息，请访问香港金融管理局网站。