加密货币中的洗钱：趋势和检测技术
realtime news Jul 11, 2024 13:59
Chainalysis 强调了加密货币生态系统中洗钱的最新趋势和创新检测技术。
加密货币生态系统中的洗钱正在演变，涵盖了广泛的非法活动。根据 Chainalysis 的研究，最新的报告深入探讨了基于加密的洗钱的复杂性，并介绍了先进的数据技术用于检测和调查。
加密货币在洗钱中的作用扩大
尽管公共区块链具有透明和可追溯性，但由于其跨境、即时和低成本的性质，它们越来越被非法行为者用来洗钱。这一趋势不仅限于网络犯罪，还包括更广泛的非法活动，如毒品贩运和欺诈。加密货币的普及使其成为从各种离链犯罪中洗钱的工具。
这一转变对调查人员有着重要意义。加密货币方面的专业知识必须不仅限于专门的网络犯罪单位，还应包括所有执法机构。加密货币现在是全球非法行为者使用的支付方式之一，这需要对区块链交易追踪和传统洗钱策略有全面的理解。不过，区块链的透明性提供了一线希望：借助正确的数据和工具，调查人员可以揭露可能会被忽视的非法活动。
了解洗钱
洗钱涉及隐瞒通过非法活动获得的资金来源，使资金看起来合法。这个过程通常包括三个阶段：安置、分层和整合。安置将非法资金引入金融系统，分层通过一系列交易掩盖其来源，整合将资金重新引入合法经济。
Chainalysis 在其年度《加密犯罪报告》中发布了分析，解剖了已知非法钱包的资金流动。这些钱包持有与确认的加密本地犯罪活动有关的资金，如交易所抢劫、诈骗和暗网市场收益。转换服务，包括集中交易所、DeFi 服务、赌博网站、混币器和桥梁，代表了洗钱的分层阶段。由于这些活动完全在链上进行，因此与传统金融系统相比，可以更高精度和速度进行追踪和分析。
重要发现
自 2019 年以来，将近 1000 亿美元的资金从已知非法钱包发送到转换服务。2022 年记录的最高金额为 300 亿美元，这主要归因于涉及受制裁服务（如俄罗斯交易所 Garantex）的交易。
这些金额代表资金在离开与非法行为者相关的钱包时的美元价值。这些估计仅包括从非法来源流向加密服务的总额，不包括在中介机构之间发送和接收的价值，这可能涉及大量交易。这一估计还不包括使用加密货币洗钱的交易，但非法活动的来源未能识别或发生在链外。
例如，一个毒品集团出售毒品并使用加密货币支付分销商，可能会在两个已知交易所之间直接流动交易。没有具体的线索信息，这在链上将与合法服务间的转账无法区分。然而，调查人员仍然可以结合链外情报和链上分析追踪这些资金，合规团队可以标记其客户业务范围外的异常交易。
结论
这份报告将洗钱的分析范围扩大到不仅包括加密本地活动，还包括可能表明与离链犯罪相关的洗钱的可疑交易模式。持续的研究强调了先进区块链情报和数据驱动见解在打击金融犯罪中的重要性。
更多信息，请访问 Chainalysis。
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