香港金融管理局因反洗钱失败对微信支付香港处以罚款
realtime news Aug 30, 2024 20:23
香港金融管理局已对微信支付香港有限公司处以875,000港元的罚款，原因是违反了反洗钱法规。
香港金融管理局（HKMA）宣布对微信支付香港有限公司（WPHK）采取纪律行动，因其违反《支付系统及储值支付工具条例》（PSSVFO）。根据香港金融管理局的说法，WPHK由于未能达到监管标准，被要求支付875,000港元的罚款。
违规详情
香港金融管理局的调查覆盖了2016年8月25日至2021年10月24日期间，发现WPHK没有足够的系统遵守反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）指南。识别出的缺陷主要在两个方面：
- 在触发事件后进行客户尽职调查（CDD）评审。
- 在高风险情况下采取增强的尽职调查措施以减轻洗钱和恐怖主义融资风险。
纪律行动考虑因素
香港金融管理局在决定纪律行动时考虑了几个因素：
- 调查结果的严重性。
- 向行业传递关于有效的反洗钱和打击恐怖主义融资控制的重要性的一条清晰的威慑信息的必要性。
- WPHK为解决缺陷所采取的补救措施。
- WPHK向HKMA自报此事。
- WPHK缺乏之前的纪律记录以及在解决识别出来的问题上的合作。
官方声明
香港金融管理局执行董事（执法及反洗钱）陈先生强调SVF持牌人在潜在高风险情况下应用增强的尽职调查措施的重要性。陈先生表示，“这些增强的尽职调查措施应有效确保相关的洗钱和恐怖主义融资风险得到妥善管理。”
更多信息请访问香港金融管理局的官方纪律行动声明。
行业影响
这次纪律行动对于香港的所有储值支付工具（SVF）持牌者来说，是一个重大的提醒，即保持强有力的反洗钱和打击恐怖主义融资控制的必要性。香港金融管理局的决定强调了监管机构致力于确保金融系统的完整性并清晰传递不合规后果的信息。
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