应对加密货币中的洗钱问题：政策建议与挑战
realtime news Oct 15, 2024 03:37
探索政策制定者如何通过战略措施来解决加密领域的洗钱问题，这些措施增强了数字基础设施的韧性并扩大了监管权力。
根据 a16z crypto，加密货币和非法金融活动的交集已成为政策制定者遏制洗钱活动的重点。数字货币领域往往因促进非法交易受到批评，要求一种不抑制创新的监管方法来针对非法活动的根本原因。
对抗加密货币洗钱的挑战
加密货币领域的洗钱带来了重大挑战。犯罪分子经常通过模仿合法交易来掩饰非法资金流动，利用金融系统的不透明领域。正如 a16z crypto 所强调的那样，解决这一问题需要法证专业知识和时间，与传统金融系统类似。
此外，洗钱不仅限于加密货币。正如传统金融中所见，它是一种对基础犯罪利润进行合法化的方法。美国司法部最近对主要银行的行动凸显了洗钱在金融部门中的普遍性。
建议的监管措施
a16z crypto 建议美国政府应增强关键数字基础设施的韧性，同时扩大监管权力。三个关键建议包括修订现行法律以授权域外管辖权、提高执法能力、并加强政府与私营部门之间的信息共享。
修订国际紧急经济权力法（IEEPA）和银行保密法（BSA）可以使美国当局对影响国内市场的外国交易进行监管。这将防止外国实体利用司法漏洞以避免合规。
加强执法能力至关重要，特别是在缺乏监管框架的国家。这包括对不合规行为进行严厉处罚，增加对如财政部等机构的资金支持以增强其执法资源。
增强信息共享
私营部门与公共部门之间快速的信息交换对于有效打击网络犯罪至关重要。建立实时信息共享机制有助于应对诸如国家支持的网络攻击等事件，确保在必要时迅速采取行动冻结资产。
保持平衡的方法
在监管加密行业的同时，保持支持创新的平衡方法至关重要。这些建议旨在保持技术中立，重点打击犯罪活动而不阻碍合法的加密货币业务。
通过实施这些措施，美国可以更有效地应对加密领域的洗钱活动，在保护其金融系统的同时为技术进步创造公平环境。
有关这些建议的更详细见解，请访问 a16z crypto 网站。
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