俄罗斯在制裁下将加密货币采矿和支付合法化
realtime news Sep 06, 2024 09:15
为了应对西方的制裁，俄罗斯已颁布通过了将加密货币采矿和国际支付合法化的法律，这一战略转变旨在减轻经济压力。
为了应对来自西方制裁的日益增加的金融压力，俄罗斯已经颁布了重要法律，将加密货币采矿合法化并允许使用加密货币进行国际支付。根据彭博社的报道，这些法案于8月8日由总统普京签署成为法律，加密支付试验计划于本月开始。
这一立法转变标志着政府政策的重大转变，俄罗斯中央银行（CBR）在2022年还曾推动彻底禁止加密货币。新法律将在九月份针对跨境支付生效，十一月份针对加密货币采矿生效，这将使得俄罗斯企业能够使用加密货币进行国际贸易，并授权批准的实体开采数字资产。
普京呼吁俄罗斯“不要错过监管加密货币的时机”，强调其在全球支付中日益重要的角色，并指出减少对美元依赖的潜力。包括法案作者安东·戈瑞尔金和俄罗斯央行行长埃尔维拉·纳比乌琳娜在内的关键官员明确表示，这一立法变更的目的是减轻制裁影响并促进国际支付。
俄罗斯对加密货币态度的演变
尽管通过了最新的立法，俄罗斯对国内使用加密货币支付的禁令依然存在。然而，这并没有抑制加密货币在该国的广泛使用。事实上，俄罗斯在全球加密货币采用指数中经常名列前茅，这表明全面禁止加密货币往往是无效的，因为它们并不会显著减少使用，而是将其推向非正式或不那么监管的渠道。
同时，尽管新的立法尚未实施，俄罗斯的与加密货币相关的银行服务也在不断增加。据《生意人报》报道，由俄罗斯亿万富翁弗拉基米尔·波塔宁拥有的俄罗斯银行（Rosbank）去年六月为企业铺好了跨境加密支付的道路，随后几家银行也推出了类似服务。
通过跨境支付逃避制裁
俄罗斯央行正主导将加密货币整合到俄罗斯金融系统中用于跨境支付，创建一个允许已批准的俄罗斯企业和实体使用数字货币进行国际贸易的实验性基础设施。官方声明称，批准的采矿实体也将被允许使用加密货币结算交易。
这些最近的亲加密货币立法努力是俄罗斯更广泛努力的一部分，旨在开发替代支付机制以缓解西方制裁压力，同时减少对美元的依赖，这是俄罗斯长期以来的目标，特别是在地缘政治紧张局势加剧的情况下。
俄罗斯央行的新监管权力范围
新立法巩固了俄罗斯央行对国内加密货币的控制，使其能够密切监管和监控这些交易。虽然俄罗斯央行仍在测试其央行数字货币（CBDC），计划于2025年推出数字卢布，但该立法允许在央行监管下使用现有的加密货币。
俄罗斯一直在探索各种方法，以绕过由美国主导的金融系统，包括与金砖国家的区块链项目和与伊朗合作推出以黄金为基础的稳定币的可能性。俄罗斯央行的金融消息系统（SPFS）——俄罗斯对SWIFT金融消息系统的替代方案——是这一战略的另一关键部分，尽管其使用仍有限。
可以处理国际交易的交易所
根据彭博社的报道，相关部门正在探索合法化加密货币交易所的办法。财政部长安东·西卢阿诺夫表示：“我们还没找到如何实现这一目标的解决方案。”尽管如此，据俄罗斯新闻媒体《生意人报》报道，俄罗斯正推进在圣彼得堡和莫斯科启动两个新的加密货币交易所的计划。据报道，圣彼得堡的交易所将由圣彼得堡货币交易所（SPCE）的基础设施支持，尽管SPCE已经根据官方新闻机构_RT报道，否认了其参与。尽管监管存在不确定性，俄罗斯已经拥有一个繁荣的加密货币生态系统。
一些俄罗斯最大的非KYC交易所，如Tetchange、100btc、Bitzlato、Suex和Garantex，位于莫斯科国际商务中心内或其附近，也叫莫斯科城的两座摩天大楼内。虽然这些服务中的一些，比如Suex OTC，在被美国财政部指定为制裁对象后活动有所减少，但其他服务，比如Garantex，仍保持着稳定的运营水平。
Garantex是俄罗斯加密货币市场的核心参与者，尽管被美国和英国的资产控制办公室（OFAC）和金融制裁执行办公室（OFSI）指定为制裁对象，但预计其将继续发挥重要作用。这家中心化交易所（CEX）处理了大量由俄罗斯和伊朗的指定行为者产生的交易，展示了其在逃避制裁方面的效用。在新立法下，俄罗斯政府可能正式或非正式地利用像Garantex这样的服务，鉴于其在主要区块链上的深度流动性。虽然Garantex自2018年以来处理了近1000亿美元的交易量，但这种大规模活动并不一定等同于国家级的制裁规避，应该谨慎评估。需要注意的是，并非所有Garantex用户都是俄罗斯国民或居住在俄罗斯，也不代表俄罗斯政府行事。此外，许多制裁规避活动发生在官方政府渠道之外，通过传统的非链上方法如私人投资工具和离岸壳公司进行。
另一个可能用于加密以规避制裁的交易所是Exved，该交易所在新立法颁布之前就与InDeFi银行密切合作，由Garantex创始人Sergey Mendeleev和前克格勃官员兼媒体大亨Alexander Lebedev共同创立。Exved一直在推动进口和出口交易。
可能用于支付的加密货币
根据《生意人报》，俄罗斯计划推出与中国人民币（RMB）以及金砖国家（BRICS）相关的稳定币，这些计划将由圣彼得堡和莫斯科正在开发的新加密货币交易所支持。此外，鉴于其流动性和全球受欢迎程度，中心化的稳定币如USDT和USDC可能也会被考虑，但它们的中心化控制和监管响应性可能带来中断风险。数字卢布一旦推出也可能发挥作用，但鉴于重大的经济制裁，其对其他国家的吸引力仍不确定。最终，获得许可的实体可能会进行比特币挖矿，比特币仍然在全球范围内具有深度流动性和受欢迎程度。
链上制裁规避的规模挑战
俄罗斯将加密货币整合到金融系统中的举措可能会提高其绕过以美元为主导的金融系统的能力，并从事非美元计价的贸易。然而，大规模链上制裁规避依然高度不可能，因为俄罗斯的外汇储备总额略低于半万亿美元，其中约3000亿美元以美元、欧元和英镑为主并仍被冻结。如前所述，当前的加密货币市场根本没有足够的流动性来进行如此大规模的交易。
尽管在国家层面上的大规模制裁规避不太可能，但小规模链上制裁规避仍可能对国家安全、合规和调查产生重大影响。可能寻求利用这些新发展的政府相关行为者包括支持乌克兰亲俄武装分子的筹款人、帮助寡头和其他政治敏感人物进行资本外逃的便利者，或无KYC要求的俄语即时兑换商，为受制裁的俄罗斯银行提供上链和下链的活动。这些小规模活动可能产生重大影响，突显出与这类交易相关的安全和合规风险。
俄罗斯在加密货币问题上的政策转变是对西方制裁的精心应对，旨在建立一个更少依赖美元的替代金融系统。这一计划的成功将取决于俄罗斯如何有效地应对监管障碍、管理受制裁实体、并建立支持这些交易的必要基础设施和外部合作关系。
加密货币采矿法案的影响
除了在战时支持经济，俄罗斯还试图争夺成为全球加密货币采矿领头羊的地位。
最近通过的加密货币采矿法案引入了一个结构化框架，为加密货币采矿活动创建了一个注册系统，允许俄罗斯法律实体和企业家从事采矿活动。这个框架旨在规范大规模的采矿业务，而那些在设定的能源消耗限制以下的小型采矿业务将不作计算。法案草案中删除的一些语言显示，政府可能试图避免采取任何负面影响俄罗斯强大加密货币生态系统的行动。据克里姆林宫关联的俄罗斯新闻媒体RBC报道，法案最终版本中删除了禁止组织加密货币交易的提议，以避免潜在的关闭俄罗斯CEX的可能，并为矿工提供合法化其行为的途径。
根据新法，矿工需要向当地金融监控服务机构Rosfinmonitoring报告其活动，并向安全服务提供其钱包地址，从而在国家监督下合法化其操作。这一监管行动引发了有关俄罗斯境外加密货币采矿分类的重要问题，特别是在美国和欧洲对俄罗斯能源部门的广泛制裁的背景下。俄罗斯对加密货币采矿的授权和监督表明了一种与国家利益相一致的战略调整，尽管国际制裁仍在针对俄罗斯的能源资源进行中。
未来展望：对当局、VASPs和TradFi的影响
尽管这些立法变化可能增强俄罗斯通过加密货币进行国际贸易的能力，但它们也可能提高美国和欧盟当局的警惕，特别是关于与一些俄罗斯重要贸易伙伴如中国和伊朗的交易对手风险和联系。随着这些法案增加了全球贸易的连接性，西方当局可能会继续关注并减轻与制裁实体的金融活动相关的风险，无论是在链上还是链下。
更广泛地说，许多受重创制裁的国家，从委内瑞拉到俄罗斯到伊朗，一直尝试使用替代支付机制，包括加密货币，来规避制裁——这一方法充满挑战。区块链技术的透明性允许调查人员实时监控和破坏资金的流动。与CEX、采矿服务和其他链上实体相关的钱包地址可以被识别、归属并可能受到制裁。此外，加密货币市场的流动性限制意味着试图大规模转移资产上链可能会吸引区块链观察员的注意，或者完全 destabilize 市场。
对于虚拟资产服务提供商（VASPs）和传统金融机构，这些发展强调了加强对俄罗斯采矿实体的交易对手进行尽职调查的重要性。总体而言，这些变化使得与基于俄罗斯的实体进行交易对CEXs来说变得更加困难，符合自俄罗斯全面入侵乌克兰以来去风险化和去银行化的更广泛趋势。
Chainalysis的链上数据、监控和调查工具套件使调查人员和合规专业人士能够积极监控这些网络并采取破坏性行动，使指定实体更难滥用加密货币进行制裁逃避。
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