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专访Paxos CEO:全球金融危机如何激发受NYDFS监管稳定币的创建

Ellie Suen   Dec 09, 2019 00:00 8 分钟阅读

Charles Cascarilla是Paxos的首席执行官和联合创始人。 Paxos是一家金融技术公司,致力于通过把资产数字化及流动化来实现金融体系的现代化。 Paxos正在建设一个所有资产,从货币到黄金再到证券,都可以数字化和自由流通的未来。

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在建立Paxos之前,Cascarilla于2005年与他人共同创立了机构资产综合管理机构Cedar Hill Capital Partners,随后于2012创立了其风险投资子公司Liberty City Ventures。在职业生涯的早期,Cascarilla是Claiborne Capital的投资组合经理,并曾在美银美林和高盛工作。

在参加由CoinMarketCap举办的The Capital中“加密货币的机构应用”小组讨论后,他与Blockchain.News讨论了Paxos Trust Company的成立背后的推动力和最近推出,受监管的数字资产PAX Gold,以及稳定币生态系统的当前状态。

 

堵塞的管道

Cascarilla来自传统的对冲基金背景,他的主要工作是金融服务公司进行投资和管理私募股权工具。对金融服务公司的整个生命周期进行投资使Cascarilla对传统市场结构的局限性有了360度的了解,并激起了他使用技术来改进系统的信念。

“在全球金融危机之前,生态系统中迎来了一个主题:市场前端,执行和交易将会变化。然后,当危机袭来之时,我们看到了金融体系如何陷入了困境。”他解释说。

Cascarilla回忆起了这种情况的疯狂——能够在几微秒内进行交易,却不得不等待几天才能达成交易。很明显,整个系统需要在基础上重新配置,这可能会减轻市场对集中式中介机构和大机构的依赖。他说: “区块链技术对我们来说,是真正能解决使用过时基础设施来进行快速交易的矛盾问题,而且以完全不同的分散方式创造更多新产品和新中介。”他补充说:“ Paxos的愿景是在基于这个情况下,为开放金融系统建造金融市场基础设施。”

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信任的基础

Paxos是受纽约州金融服务部(NYDFS)监管的信托公司。据Cascarilla称,Paxos就像银行一样,但比银行更安全。他解释说: “将资产托管给我们时,它就处于破产的状态,并且被完全隔离。许多人没有意识到这一点,但是当您将钱存入银行时,您实际上是在货款给银行,然后他们又继续发放更多的贷款。” 他继续说道:“成立一家信托公司是为了提供信心给我们的客户,当他们向我们发送资产时,可以确保它们是安全的,不会被滥用。而且由于我们对这些资产进行了代币化,您会知道支持代币的基础资产仍然存在。”

Paxos最近收到了美国证券交易委员会(SEC)的表示不采取任何行动的信,表明该公司可以继续其Paxos结算服务。 Cascarilla说:“它允许我们以有限的数量代币化美国股票,因此您可以开始在区块链上看到美国股票的结算。这些都是基于使用信托公司作为安全和健全的受监管工具,然后能够将资产转换为基于区块链的资产。”

 

Paxos Gold

2019年9月,Paxos推出了PAX Gold(PAXG),这是一种由一盎司金衡盎司(t oz)黄金支持的数字代币。这意味着,如果您拥有PAXG代币,那么您将拥有由Paxos Trust Company保管的底层实物黄金。 Cascarilla解释说:“在黄金市场和任何商品市场中,都存在根本的矛盾——一方面,当商品具有很高的流动性和可交易性时,它实际上并不是真正的基础资产,它是像ETF或期货一样的合成黄金。他补充道,“另一方面,当您拥有实物金条时,它不是可流动的,不能被整除也难于运输。它甚至不容易售出,因为谁都不知道那是不是真黄金。 ”

PAXG解决了实际拥有黄金的问题,同时还创造了合成产品的流动性和快速可追溯性。 Cascarilla总结说:“黄金之所以不能真正用作货币是因为我们所有人都转向了数字化金融体系,但是黄金本身并不能以数字化式给您真正的拥有权。 将黄金放在区块链上,您可以给我们1500美元,我们将向您出售一盎司最优质的黄金,并且您将得到一个与存储在伦敦Brink's Vault中的实物金条相匹配的序列号。 这样您便可以在有利的基础上拥有黄金的真正所有权,亦可无时无刻以低收费且无存储成本向任何人转移黄金。”他总结说:“ 这与黄金以前的任何交易方式都不同。我认为,这是倡导黄金作为金融资产及其效率性的彻底改变。”

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延伸阅读:专访Paxos CEO :Tether的监管问题;Libra的不确定性

 


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