美国证券交易委员会提出新规，以防止使用预测性数据分析和人工智能时的潜在利益冲突
美国证券交易委员会（SEC）已经提出了新的规则，以便解决投资顾问和经纪交易商在使用预测性数据分析和人工智能（AI）时可能产生的潜在利益冲突。无论采用何种技术，该计划，已于2023年7月26日提出，其主旨在于阻止企业将自身利益置于投资者之前。
美国证券交易委员会（SEC）已经提出了新的规则，以便解决投资顾问和经纪交易商在使用预测性数据分析和人工智能（AI）时可能产生的潜在利益冲突。无论采用何种技术，该计划，已于2023年7月26日提出，其主旨在于阻止企业将自身利益置于投资者之前。
提出的这些规则要求各公司在使用预测性数据分析与投资者互动时，必须分析并识别可能出现的任何利益冲突。如果发现此类冲突使公司的利益超越了投资者，那么公司就必须采取措施消除或中和这些冲突的影响。规则还规定，那些采用此项技术进行投资者互动的公司必须保存相关书面记录，以证明其在这些事宜上的合规性。
这项提案是对预测性数据分析模型增强对投资者个体化预测能力的响应。这种能力推动了高效的大规模沟通，并可能影响投资者的决策。然而，如果顾问或经纪人在优化过程中优先考虑自身利益，可能会导致利益冲突。
SEC主席Gary Gensler强调了我们所处的这个关于预测性数据分析和AI使用的变革性时代。他指出，这些技术进步在包括医疗、科学和金融在内的各个领域，都开启了巨大的机遇。然而，他也对可能出现的风险提出了警告，他表示：“如果公司在优化过程中考虑自身和投资者的利益，那么这可能导致利益冲突。”
SEC还通过了新的规则，要求公开上市的公司在确定与投资者相关的黑客攻击事件的重要性后的四天内进行披露。该规则最初于2022年3月提出，是SEC对抵御数据盗窃、系统故障和网络入侵的金融系统进行加固的一部分更广泛的努力。
关于AI使用的提议规则已经遭到共和党委员的反对，他们认为现有的披露要求已经足够，而新的提案可能会抑制新技术的使用。然而，SEC坚称，这些技术的复杂性和不透明性需要特别的规则。
委员Hester Peirce是反对者之一，她争辩说，该提案似乎暗示当投资者面临这些技术时，他们“只会显得完全无能，因此对他们而言，披露并无作用。”但是，SEC的投资管理主任William Birdthistle反驳道，该提案并不会取代任何披露要求。
美国证券交易委员会（SEC）强调了管理金融行业中使用的高度可扩展，复杂而且往往不透明的技术，需要采取独特的监管策略。这个声明是针对SEC最近提出的减轻投资顾问和经纪交易商使用人工智能（AI）和预测性数据分析可能引起的利益冲突的提案。
预期中的规则将在联邦注册公报中公布，并开始公众有60天的评论期限，之后再做出最终决定。这个过程标志着技术与金融监管融合的持续讨论中的一个重要里程碑。它凸显了在鼓励创新与保护投资者利益之间找到平衡的必要性。
Image source: Shutterstock
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